Форфейтинг в России - внешний и внутренний

Форфейтинг – это особый способ длительного кредитования банками или форфейтинговыми компаниями различных предприятий. Суть кредитования по форфейтингу – покупка кредитных обязательств должника у его кредитора. При этом в форфейтинговых сделках рассматриваются только долговые обязательства, оформленные в виде векселей, дебиторских долгов и других ценных бумаг, что выгодно отличает форфейтинг от других типов кредитования. Форфейтер (банк или компания) при этом пользуется значительным дисконтом при покупке, однако в случае невозможности взыскания долгов по векселям, форфейтер не имеет права предъявлять претензии к первоначальному кредитору.

Виды форфейтинга

Форфейтинг бывает двух видов – внутренний (когда сделка происходит между участниками в одной стране) и внешний, международный, то есть, возможно привлечение иностранного капитала или производственных резервов разных стран.

В России внутренний форфейтинг ещё не имеет такого распространения, как в американских или европейских бизнес кругах. Это так, в основном, из-за недостаточной законодательной базы, касающейся работы с долговыми ценными бумагами (даже само понятие «форфетирование» не закреплено должным образом), однако, все больше развивается положительный опыт международного форфейтинга с участием российских предпринимателей.

Одним из таких надежных партнеров, с большим опытом проведения подобных сделок долгосрочного кредитования, является многопрофильная компания «Профессиональные услуги» в Москве.

Участники форфейтинга

При заключении международной форфейтинговой сделки главными заинтересованными сторонами являются кредитор, дебитор и форфейтор.

Кредитор – поставщик товара и первоначальный цедент импортера, который предоставляет товар – причину форфейтинговой сделки, и принимает от дебитора долговые векселя в качестве гарантии оплаты поставок. Особенность форфейтерной сделки – фиксированный дисконт от форфейтера, что позволяет компании-поставщику планировать предстоящие прибыли и дает возможность заложить убытки по дисконту в изначальную стоимость экспортируемого товара. Кроме того, форфейтинговая сделка считается необратимой, после продажи вексельных задолженностей, кредитора не заботится о взыскании долга, и таким образом нивелирует собственные кредитные риски.

Дебитору предоставляется долгосрочный (как правило – валютный) займ под проценты, который он обязан погасить в течение нескольких лет. При этом долговые обязательства оформляются в качестве векселей, акций или иных ценных бумаг. Преимущества таких сделок для фирмы-дебитора заключаются в значительном сроке кредитования, возможность увеличения оборотных средств, быстрое оформление кредита. В случае невозможности получения кредита обычным способом, многие компании, и многие государства выручает именно форфейтинговая сделка.

Форфейтор – компания или крупный международный банк, который занимается покупкой долговых векселей дебитора с правом последующей перепродажи другим лицам или организациям. Форфейтор оплачивает задолженности дебитора первоначальному цеденту и берет на себя все кредитные риски. Главной выгодой форфейтинговой компании в этой сделке – высокая дисконтная скидка и возможность перепродажи долговых векселей на вторичном рынке ценных бумаг, а так же возможность принятия векселей в свой учет, что повышает престиж банка и его ликвидную оценку.

Кроме того, в большей степени именно форфейтор определяет условия договора, сроки и порядок выплат, оценивает общую платежеспособность дебитора. Это обусловлено принятием на себя всех возможных коммерческих рисков и необходимостью взять управление дебиторской задолженностью на себя.

Форфертинг как выгодная финансовая услуга

Как опытный участник международного финансового рынка, компания «Профессиональные услуги» одна из первых российских корпораций предлагает своим клиентам внутренний форфейтинг.

Условия форфейтинговой сделки оговаривается в каждом случае индивидуально

Наш опыт работы, тонкое понимание финансовой ситуации на российском рынке, финансовые возможности наших инвестиционных фондов и применение оптимальных и проверенных схем управления задолженностями делает такой способ долгосрочного кредитования удобным, приятным и выгодным всем участникам сделки.